Richtlinie (EU) 2013/36

Richtlinie 2013/36/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 26. Juni 2013 über den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten und die Beaufsichtigung von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen, zur Änderung der Richtlinie 2002/87/EG und zur Aufhebung der Richtlinien 2006/48/EG und 2006/49/EG

TITEL III: VORAUSSETZUNGEN FÜR DEN ZUGANG ZUR TÄTIGKEIT VON KREDITINSTITUTEN
- KAPITEL 1: Allgemeine Voraussetzungen für den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten

Art. 9 Verbot der Entgegennahme von Einlagen oder anderen rückzahlbaren Geldern des Publikums durch Personen oder Unternehmen, die keine Kreditinstitute sind

(1) Die Mitgliedstaaten untersagen Personen oder Unternehmen, die keine Kreditinstitute sind, die Tätigkeit der Entgegennahme von Einlagen oder anderen rückzahlbaren Geldern des Publikums gewerbsmäßig zu betreiben.

(2) Von Absatz 1 ausgenommen sind die Entgegennahme von Einlagen oder anderen rückzahlbaren Geldern durch einen Mitgliedstaat, durch Gebietskörperschaften eines Mitgliedstaats, durch internationale Organismen öffentlich-rechtlichen Charakters, denen ein oder mehrere Mitgliedstaaten angehören, sowie die im nationalen Recht oder Unionsrecht ausdrücklich genannten Fälle, sofern die entsprechenden Tätigkeiten Regelungen und Kontrollen unterworfen sind, die den Schutz von Einlegern und Anlegern bezwecken.

Richtlinie (EU) 2013/36
TITEL I: GEGENSTAND, ANWENDUNGSBEREICH UND BEGRIFFSBESTIMMUNGEN
TITEL II: ZUSTÄNDIGE BEHÖRDEN
TITEL III: VORAUSSETZUNGEN FÜR DEN ZUGANG ZUR TÄTIGKEIT VON KREDITINSTITUTEN
- KAPITEL 1: Allgemeine Voraussetzungen für den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten
- KAPITEL 2: Qualifizierte Beteiligung an einem Kreditinstitut
TITEL IV: ANFANGSKAPITAL VON WERTPAPIERFIRMEN
TITEL V: BESTIMMUNGEN ÜBER DIE FREIE NIEDERLASSUNG UND DEN FREIEN DIENSTLEISTUNGSVERKEHR
- KAPITEL 1: Allgemeine Grundsätze
  - Art. 33 Kreditinstitute
  - Art. 34 Finanzinstitute
- KAPITEL 2: Niederlassungsrecht von Kreditinstituten
- KAPITEL 3: Ausübung des freien Dienstleistungsverkehrs
  - Art. 39 Anzeigeverfahren
- KAPITEL 4: Befugnisse der zuständigen Behörden des Aufnahmemitgliedstaats
TITEL VI: BEZIEHUNGEN ZU DRITTLÄNDERN
- Art. 47 Anzeigen in Bezug auf Zweigstellen von in Drittländern ansässigen Kreditinstituten und Zugangsbedingungen für Kreditinstitute mit entsprechenden Zweigstellen
- Art. 48 Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden von Drittländern im Bereich der Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
TITEL VII: BEAUFSICHTIGUNG
- KAPITEL 1: Grundsätze der Beaufsichtigung
  - Abschnitt I: Befugnisse und Pflichten von Herkunfts- und Aufnahmemitgliedstaaten
  - Abschnitt II: Informationsaustausch und Geheimhaltungspflicht
  - Abschnitt III: Pflichten der Personen, die für die Pflichtprüfung des Jahresabschlusses und des konsolidierten Abschlusses zuständig sind
    - Art. 63 Pflichten der Personen, die für die Pflichtprüfung des Jahresabschlusses und des konsolidierten Abschlusses zuständig sind
  - Abschnitt IV: Aufsichtsbefugnisse, Sanktionsbefugnisse und Rechtsmittel
- KAPITEL 2: Überprüfungsverfahren
  - Abschnitt I: Beurteilung der Angemessenheit des internen Kapitals
    - Art. 73 Internes Kapital
  - Abschnitt II: Regelungen, Verfahren und Mechanismen der Institute
    - Unterabschnitt 1: Allgemeine Grundsätze
      - Art. 74 Interne Unternehmensführung und Kontrolle und Sanierungs- und Abwicklungspläne
      - Art. 75 Überwachung der Vergütungspolitik
    - Unterabschnitt 2: Technische Kriterien für die Organisation und Behandlung von Risiken
    - Unterabschnitt 3: Unternehmensführung
  - Abschnitt III: Prozess der aufsichtlichen Überprüfung und Bewertung
  - Abschnitt IV: Aufsichtsmaßnahmen und befugnisse
  - Abschnitt V: Anwendungsebene
- KAPITEL 3: Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
  - Abschnitt I: Grundsätze für die Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
  - Abschnitt II: Finanzholdinggesellschaften, gemischte Finanzholdinggesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften
- KAPITEL 4: Kapitalpuffer
TITEL VIII: BEKANNTMACHUNGSPFLICHTEN DER ZUSTÄNDIGEN BEHÖRDEN
- Art. 143 Allgemeine Bekanntmachungspflichten
- Art. 144 Spezielle Bekanntmachungspflichten
TITEL IX: DELEGIERTE RECHTSAKTE UND DURCHFÜHRUNGSRECHTSAKTE
TITEL X: ÄNDERUNG DER RICHTLINIE 2002/87/EG
- Art. 150 Änderung der Richtlinie 2002/87/EG
TITEL XI: ÜBERGANGS- UND SCHLUSSBESTIMMUNGEN
- KAPITEL 1: Übergangsbestimmungen für die Beaufsichtigung von Instituten bei der Wahrnehmung der Niederlassungsfreiheit und beim freien Dienstleistungsverkehr
- KAPITEL 2: Übergangsbestimmungen für Kapitalpuffer
  - Art. 160 Übergangsbestimmungen für Kapitalpuffer
- KAPITEL 3: Schlussbestimmungen
ANHANG I
ANHANG II